如何发挥合规文化建设作用 提高内控执行力

2024-06-14

1. 如何发挥合规文化建设作用 提高内控执行力

合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于人员素质参差不齐,违规现象时有发生,极易产生各种风险。因此,必须将加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营,又好又快发展。
一、完善法人治理结构,形成规范制衡的运行机制,提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用,首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则,确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力,促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度,明确理事长、主任的工作职责,主任在授权范围内开展经营活动,并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用,监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责,培养合规意识,提高管理层的执行力。
(一)加强组织领导,明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此,对内控工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。
(二)大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到,以人为本是德育的关键,诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此,要在最基础的业务入手,教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患,使内控风险前移,降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
(三)科学制定考核措施,实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度,建立合规质量奖,采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施,激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励,使内控管理优秀人员感受到成就感,起到带动辐射作用,激发管理人员奋发向上的内在动力,进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核,与各级管理人员绩效考核挂钩的方式,来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设,规范业务操作流程,提高一线岗位员工的执行力。
(一)适时完善各项制度,规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后,《山东省农村信用社会计业务规范(试行)》出台,农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化,一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节,应重新梳理,加以规范,以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性,柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则,按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程,分析确定业务操作过程中的风险点,明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求,形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中,使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点,最终形成统一、规范、完善的业务操作流程,提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度,完善内控信息传导机制,提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力,及时提出操作风险的控制重点,以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据,建好问题台账,从制度和管理上解决屡查屡犯问题,从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结,定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时,上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施,并组织加强各网点、各管理人员的经验交流,以提高整体内控工作的效果和效率。
(二)加大内控管理检查指导力度,强化责任追究,提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施,并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度,尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作,各司其职,环环相扣,切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责,要特别重视违规问题的后续检查力度,定期跟踪,确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后,对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度,对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究,对严重违规者,视情节轻重,按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习,建设有特色的合规文化,让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中,加大师资力量,着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训,提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动,加强合规警示教育,组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析,分析案件发生的原因及后果,使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训,特别是加强信贷风险防范的教育培训,对信贷专管员、客户经理等重点进行培训,主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作,堵塞信贷管理漏洞,通过有效的信贷教育培训,使信贷人员真正增强合规意识,提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动,通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式,开展合规文化宣传,定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动,在辖区内营造合规文化氛围,将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心,让合规变为自觉行动,必须要抓好以
下几个环节:一是从领导做起,带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规,全员参与合规文化。从基层员工入手,加强合规教育、宣传,完善合规质量考核,引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性,不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识,强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规,主动合规”的理念,使员工在实际工作中自觉从我做起,按章办事,相互监督,共同促进业务发展。三是部门协作,齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作,明确合规部门与其他部门的权利与义务,实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念,将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动,使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之,坚持以人为本,通过合规文化管理,加强沟通和协调,强化内控建设,创造一种民主和谐的内控环境,使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯,对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。( 孙秀斌 )
齐河县农村信用合作联社

如何发挥合规文化建设作用 提高内控执行力

2. 如何发挥合规文化建设作用 提高内控执行力

合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于人员素质参差不齐,违规现象时有发生,极易产生各种风险。因此,必须将加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营,又好又快发展。
一、完善法人治理结构,形成规范制衡的运行机制,提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用,首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则,确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力,促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度,明确理事长、主任的工作职责,主任在授权范围内开展经营活动,并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用,监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责,培养合规意识,提高管理层的执行力。
(一)加强组织领导,明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此,对内控工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。
(二)大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到,以人为本是德育的关键,诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此,要在最基础的业务入手,教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患,使内控风险前移,降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
(三)科学制定考核措施,实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度,建立合规质量奖,采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施,激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励,使内控管理优秀人员感受到成就感,起到带动辐射作用,激发管理人员奋发向上的内在动力,进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核,与各级管理人员绩效考核挂钩的方式,来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设,规范业务操作流程,提高一线岗位员工的执行力。
(一)适时完善各项制度,规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后,《山东省农村信用社会计业务规范(试行)》出台,农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化,一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节,应重新梳理,加以规范,以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性,柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则,按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程,分析确定业务操作过程中的风险点,明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求,形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中,使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点,最终形成统一、规范、完善的业务操作流程,提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度,完善内控信息传导机制,提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力,及时提出操作风险的控制重点,以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据,建好问题台账,从制度和管理上解决屡查屡犯问题,从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结,定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时,上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施,并组织加强各网点、各管理人员的经验交流,以提高整体内控工作的效果和效率。
(二)加大内控管理检查指导力度,强化责任追究,提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施,并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度,尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作,各司其职,环环相扣,切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责,要特别重视违规问题的后续检查力度,定期跟踪,确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后,对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度,对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究,对严重违规者,视情节轻重,按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习,建设有特色的合规文化,让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中,加大师资力量,着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训,提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动,加强合规警示教育,组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析,分析案件发生的原因及后果,使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训,特别是加强信贷风险防范的教育培训,对信贷专管员、客户经理等重点进行培训,主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作,堵塞信贷管理漏洞,通过有效的信贷教育培训,使信贷人员真正增强合规意识,提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动,通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式,开展合规文化宣传,定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动,在辖区内营造合规文化氛围,将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心,让合规变为自觉行动,必须要抓好以
下几个环节:一是从领导做起,带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规,全员参与合规文化。从基层员工入手,加强合规教育、宣传,完善合规质量考核,引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性,不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识,强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规,主动合规”的理念,使员工在实际工作中自觉从我做起,按章办事,相互监督,共同促进业务发展。三是部门协作,齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作,明确合规部门与其他部门的权利与义务,实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念,将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动,使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之,坚持以人为本,通过合规文化管理,加强沟通和协调,强化内控建设,创造一种民主和谐的内控环境,使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯,对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。( 孙秀斌 )齐河县农村信用合作联社

3. 如何强化合规管理加强合规文化建设

多年来,银行不断发生违法违规案件,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。大部分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”。血的教训带给我们的启示是:不是没有完善的规章制度,而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强,对待工作麻痹大意,对待风险掉以轻心造成的。   很多案例告诉我们:十年的安全经营,经不起一朝的安全事故发生。出一个案件,一切业绩都会归零,甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前,一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在,精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见,加强合规文化建设,建立起案件防范的长效机制,显得尤为重要。 
所谓合规文化,顾名思义就是凡事合乎规则和常理,是指所有人员主动遵守各种规章管理制度,自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。 
一、加强合规文化建设的重要意义   (一)是我行应适应外部监管要求的需要 
  近年来,我行依法治理的进程明显加快,上级行、银监局等部门对我行监管日趋规范、全面、严格。这对我行业合规经营提出了更高的要求。特别是最两年银监局开展的“合
规建设年”“合规管理年”活动实践表明,合规管理内容已纳入监管机构议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法,自觉在本行内形成浓厚的合规文化。 

  (二)是银行提高制度执行力的核心所在 
  提高制度执行力不外乎两点:一是加大违规处理力度,形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化,通过合规文化的形成,使员工从被动合规走向主动合规,营造人人合规的良好氛围。从这两条途径的效果来看,第一条是治标之策,而第二条才是治本之策。因此,我们应努力培育合规文化。 
  (三)是保障员工切身利益的有力武器 
  在一些网点检查发现问题时,总有人认为微不足道,对处罚有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保护,因为惊天大案的炮制,不在违规大小而在人情和习惯。少数员工为贪欲违章操作,锒铛入狱,不仅自己身败名裂,还给同事和家人带来无尽的痛苦,给银行和国家造成巨大损失。他们悔不当初的同时,也责怪“当初怎么就没人拉自己一把?”如果大家都按章办事了,悲剧就不会发生。     二、如何加强合规文化建设   (一) 领导重视,率先垂范 
  领导做出表率,合规才最为有效。领导者的良好示范能

带动和影响员工自觉遵守各项制度,领导如缺乏合规意识,执行制度不力,就会放任甚至助长违规操作的风气。此外,还要关心员工的工作和生活,帮助解决实际困难,使其对合规文化有认同感和归属感,自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严,才得到群众的拥护,真正做出成绩。 
 (二)全员参与,人人有责 
 银行是高风险的行业,风险分布于所有业务流程和工作环节,与全体员工都息息相关。因此,只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,形成大众性的合规文化,把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责,自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯,才能有效控制风险,确保银行经营不偏离目标,实现经营价值的最大化。 
(三)灌输理念,营造氛围 
  可通过多种寓教于乐的形式,使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心,使大家领悟“千里之堤,毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理,自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。
(四)培训学习,知规懂规 
  如果不能充分理解制度的规范要求,就有可能“糊里糊涂”违了规还不自知。因此全行人员一定要加强培训学习,对规章制度和本岗位的操作流程,做到熟知、熟会、熟练操作,特别是关键风险点要了如指掌。在清晰了解自己在合规管理中的职责后,就知道“做什么”、“怎么做”、“做到什么程度”,合规就真正成为员工的行为准则和自觉行动,成为一种潜移默化的习惯和文化。   (五)严格问责,奖罚分明 
  为确保制度执行的严肃性、权威性,应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者,要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快,决不姑息纵容,使违规者得为自己的越轨行为“买单”,以达到令行禁止。只有在教化上触及心灵,在惩处上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的合规文化才能蔚成风气。 
  总之,合规文化建设只有起点没有终点,是一个长期、渐进的过程,靠我们共同努力和不懈追求。因此,每一位员工都要从细微处做起、从我做起,管好自己,留心观察身边人,将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造为合规价值,推进合规经营持之以恒,为我行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。

如何强化合规管理加强合规文化建设

4. 为什么内控合规是企业文化建设核心

制订并贯彻实施严格的学习计划和落实措施。建设合规制度,不能只喊口号不做实事,也不能雷声大雨点小。而要动员全行上下,言行一致,严格落实合规建设的计划措施。开展创建学习型企业,动员领导班子和基层员工共学习互监督,共同进步。合规文化建设只有起点没有终点,做到一时一事、一年一月的合规比较容易,而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。合规文化建设是一项系统工程,必须遵从‘行为——习惯——文化’的路径,从规章制度上着手,使员工自觉遵守,贯彻落实。
  再次,加强合规文化建设,要加强合规文化的教育。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,在全行积极倡导合规文化和合规理念,要从上至下树立合规意识,以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识,并能应知、应会、应用。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训,通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度,达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的,则不能让其上岗工作。全行上下应通过形式多样的竞赛活动推进合规文化建设推陈出新,开展不同形式的合规文化教育活动,如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、能力竞技比赛等,实行奖惩制度,培养员工的积极性,促进员工的进步;通过丰富多彩的文明创建活动展示合规成果;通过每一名高管的率先垂范引领合规。
  最后,加强合规文化教育,要从你我自身做起。如果说银行是座大厦,而员工,就是那一块块的基石,砖头。银行的发展,离不开身为集体一份子的我们。由于历史的原因,农村信用社的员工整体文化水平不高,相对于其他金融机构而言在人员素质上居于下风。虽然由于所处地域等关系还没有与其他银行展开充分竞争,但竞争的开展是不可避免的事,如果不能及早开始行动加以改进,到时将面临很困难的局面。我们要积极参与合规文化建设,不仅是因为合规文化利于银行的发展,更重要的是,合规文化也利于我们自身的培养和提高,是促进我们不断进步的动力。水能载舟,亦能覆舟,合规文化建设让银行和员工与时俱进,共同进步。我们要不断学习,加强自身的技能和理论知识,树立合规意识,从细节处遵守合规规定,防范风险。

5. 如何加强合规文化建设,提高风险控制能力

合规文化建设作用 提高内控执行力:合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于人员素质参差不齐,违规现象时有发生,极易产生各种风险。因此,必须将加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营,又好又快发展。
一、完善法人治理结构,形成规范制衡的运行机制,提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用,首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则,确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力,促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度,明确理事长、主任的工作职责,主任在授权范围内开展经营活动,并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用,监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责,培养合规意识,提高管理层的执行力。
(一)加强组织领导,明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此,对内控工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。
(二)大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到,以人为本是德育的关键,诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此,要在最基础的业务入手,教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患,使内控风险前移,降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
(三)科学制定考核措施,实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度,建立合规质量奖,采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施,激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励,使内控管理优秀人员感受到成就感,起到带动辐射作用,激发管理人员奋发向上的内在动力,进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核,与各级管理人员绩效考核挂钩的方式,来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设,规范业务操作流程,提高一线岗位员工的执行力。
(一)适时完善各项制度,规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后,《山东省农村信用社会计业务规范(试行)》出台,农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化,一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节,应重新梳理,加以规范,以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性,柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则,按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程,分析确定业务操作过程中的风险点,明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求,形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中,使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点,最终形成统一、规范、完善的业务操作流程,提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度,完善内控信息传导机制,提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力,及时提出操作风险的控制重点,以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据,建好问题台账,从制度和管理上解决屡查屡犯问题,从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结,定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时,上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施,并组织加强各网点、各管理人员的经验交流,以提高整体内控工作的效果和效率。
(二)加大内控管理检查指导力度,强化责任追究,提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施,并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度,尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作,各司其职,环环相扣,切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责,要特别重视违规问题的后续检查力度,定期跟踪,确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后,对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度,对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究,对严重违规者,视情节轻重,按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习,建设有特色的合规文化,让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中,加大师资力量,着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训,提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动,加强合规警示教育,组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析,分析案件发生的原因及后果,使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训,特别是加强信贷风险防范的教育培训,对信贷专管员、客户经理等重点进行培训,主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作,堵塞信贷管理漏洞,通过有效的信贷教育培训,使信贷人员真正增强合规意识,提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动,通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式,开展合规文化宣传,定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动,在辖区内营造合规文化氛围,将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心,让合规变为自觉行动,必须要抓好以
下几个环节:一是从领导做起,带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规,全员参与合规文化。从基层员工入手,加强合规教育、宣传,完善合规质量考核,引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性,不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识,强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规,主动合规”的理念,使员工在实际工作中自觉从我做起,按章办事,相互监督,共同促进业务发展。三是部门协作,齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作,明确合规部门与其他部门的权利与义务,实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念,将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动,使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之,坚持以人为本,通过合规文化管理,加强沟通和协调,强化内控建设,创造一种民主和谐的内控环境,使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯,对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。( 孙秀斌 )

如何加强合规文化建设,提高风险控制能力

6. 如何加强内控文化建设

如何加强内控建设 
对如何加强内控建设,构建防范操作风险的长效机制,我觉得应从以下几方面做起:    
1.打造先进的内部控制文化,要以科学发展为指引,树立健康经营理念。正确认识内控机制的重要性,加强员工职业道德培养和警示教育,提高内控与员工的价值关联度,切实防范员工因道德风险引发的违规、违法行为。通过培育金融企业合规文化,营造良好的内控文化氛围,并通过教育与管理、激励与约束相结合,这不仅有助于提高员工的综合素质,还使人的自觉行为与制度对人的约束有机结合,也有助于防范道德风险。同时正确处理业务发展与风险管理、眼前利益与长远利益的关系,牢固树立先规范、后发展的经营理念,严禁违规办理业务。 
2.严格岗位职责管理,要以风险防范为前提,培育风险管理文化。岗位职责要明确各部门、各岗位和下属分支机构的内控职责,一级对一级负责。实行任务到岗、责任到人,做到定人、定事、定责,做到工作岗位、工作范围、职责权限清晰,使内控覆盖所有风险点,包括决策、执行、监督的全过程,重要岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。    
3.加强风险管理基本制度建设,要以规范管理为目的,夯实持续发展的基础。严格岗位分离制度,加强事前防范;严格授权管理制度,加强风险事中控制;加强对高管和重要岗位人员的控制,离岗审计。如从目前农业银行基层行的管理现状来看,仍然存在较多的薄弱环节,强化管理应从以下几个方面着手:首先要加强制度建设,进一步建立建全制度,清理制度盲点,弥补制度空白点,坚持内控在前,制度先行,使各种经营行为都置于制度约束之下,加强制度执行力度,特别是要切实落实业务营运制度、管理制度、处罚制度,把管理工作和控制融入到每个岗位、每个环节。其次要加强岗位控制,按照纵向有监督、横向有制约,从优化业务流程着手,形成机控和人控的联控机制,切实解决业务操作岗位的失控问题。    
4.构建独立的内审管理体系,要以强化监管为手段,发挥职能部门作用。实行业务与监督分离,建立独立运作的内审管理系统,使内审工作真正发挥超脱性、权威性。职能部门必须认真实施自律监管,提高自律监管的效果,应严格按照自律监管责任制的要求充实监管力量,履行监管职责,强化与不断创新监管手段。克服重监管,轻整改的思想,对监管中发现的问题应一查到底,严肃追究相关人员责任。加强监管队伍之间的沟通和协调,注重监管手段的互通与监管成果的相互利用,充分发挥各个监管部门和各种监管.

7. 如何科学开展合规文化建设

合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于人员素质参差不齐,违规现象时有发生,极易产生各种风险。因此,必须将加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营,又好又快发展。
一、完善法人治理结构,形成规范制衡的运行机制,提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用,首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则,确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力,促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度,明确理事长、主任的工作职责,主任在授权范围内开展经营活动,并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用,监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责,培养合规意识,提高管理层的执行力。
(一)加强组织领导,明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此,对内控工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。
(二)大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到,以人为本是德育的关键,诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此,要在最基础的业务入手,教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患,使内控风险前移,降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
(三)科学制定考核措施,实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度,建立合规质量奖,采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施,激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励,使内控管理优秀人员感受到成就感,起到带动辐射作用,激发管理人员奋发向上的内在动力,进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核,与各级管理人员绩效考核挂钩的方式,来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设,规范业务操作流程,提高一线岗位员工的执行力。
(一)适时完善各项制度,规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后,《山东省农村信用社会计业务规范(试行)》出台,农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化,一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节,应重新梳理,加以规范,以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性,柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则,按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程,分析确定业务操作过程中的风险点,明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求,形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中,使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点,最终形成统一、规范、完善的业务操作流程,提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度,完善内控信息传导机制,提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力,及时提出操作风险的控制重点,以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据,建好问题台账,从制度和管理上解决屡查屡犯问题,从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结,定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时,上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施,并组织加强各网点、各管理人员的经验交流,以提高整体内控工作的效果和效率。
(二)加大内控管理检查指导力度,强化责任追究,提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施,并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度,尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作,各司其职,环环相扣,切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责,要特别重视违规问题的后续检查力度,定期跟踪,确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后,对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度,对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究,对严重违规者,视情节轻重,按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习,建设有特色的合规文化,让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中,加大师资力量,着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训,提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动,加强合规警示教育,组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析,分析案件发生的原因及后果,使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训,特别是加强信贷风险防范的教育培训,对信贷专管员、客户经理等重点进行培训,主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作,堵塞信贷管理漏洞,通过有效的信贷教育培训,使信贷人员真正增强合规意识,提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动,通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式,开展合规文化宣传,定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动,在辖区内营造合规文化氛围,将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心,让合规变为自觉行动,必须要抓好以
下几个环节:一是从领导做起,带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规,全员参与合规文化。从基层员工入手,加强合规教育、宣传,完善合规质量考核,引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性,不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识,强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规,主动合规”的理念,使员工在实际工作中自觉从我做起,按章办事,相互监督,共同促进业务发展。三是部门协作,齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作,明确合规部门与其他部门的权利与义务,实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念,将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动,使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之,坚持以人为本,通过合规文化管理,加强沟通和协调,强化内控建设,创造一种民主和谐的内控环境,使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯,对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。

如何科学开展合规文化建设

8. 如何做好合规文化建设工作 详细�0�3

如何做好合规文化建设工作 合规,是银行业内部一项核心的风险管理活动。积极开展合规文化教育,推行合规理念,增强全员合规意识,提高员工的案件防范意识,使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法,是我邮储银行开展合规文化建设年活动的最终目标。 一直以来,我行通过从严治社、精细管理等工作,虽在合规风险管理,案件防控等方面取得了一定成绩,但开展合规管理起步晚,合规文化建设尚处在初步阶段,合规风险管理工作还相对薄弱,稍一放松,一些贯性违规问题就会反弹,导致改革发展成果付诸东流。 分析当前合规管理中存在的问题,认为主要有以下几个方面: 一是思想认识不到位。作为经营货币的企业,从部分管理层到员工对合规文化建设认识都存在一些偏差。重业务拓展,轻合规经营,合规理念和风险意识不够深刻牢固,有些社为了追求短期经营效益,而排斥合规文化建设的现象严重。 二是合规督导角色执行不到位。县支行应成立合规管理部门,在基层社安设合规督导员,其目的是为了能够更好地让合规督导员暴露基层营业网点在经营过程中存在的问题,并不断地加以整改,以不断完善合规管理文化建设。实际工作中员工合规意识不强,抱着多一事不如少一事的想法而疏于督导尽职,给合规 管理工作带来难度。 三是制度执行力差,合规文化建设制度执行力缺少刚性约束,在大量的规章制度面前,还存在有规不依,有章不循的现象。导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设,合规文化建设成为人人都会说的一句空话,合规管理不过是一道“竹篱笆”。 针对目前我行合规文化建设工作的现状,为更好地将合规文化建设工作开展下去并取得更大的实效。在这里我谈谈自己对如何做好合规文化建设工作提出几点浅显意见。 一是行领导及各部室主任应对合规文化建设工作引起足够重视。行领导是各项合规管理制度的制定者和传达者,应当明确合规文化建设的重要性,应将合规文化建设同经营效益一齐抓,不能存在认识上的偏差,重业务拓展,轻合规经营。同时,领导干部要带头践行合规文化,带头树立“合规人人有责”的思想理念,将“诚信、正直、守法、合规“理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造成为合规价值,推动合规经营持之以恒,与时俱进。 二是加强合规管理部门与业务部、稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性,但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立。应相互配合,达成信息的共享机制。业务部作 为防范合规风险的第一道防线,应主动寻求合规部门的支持和帮助,并向其提供合规风险信息。合规部要根据自己所获得的和各部门所提供的合规风险信息,用科学的手段分析评估后,向业务部提供建设性意见。 三是有效落实合规考核机制。将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策,让全员工对合规考核处罚措施心身畏惧,进而自觉遵守各项规章制度,按规矩办事。 四是积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中,做到全员参与,各负其责。保持时时刻刻学合规,事事处处讲合规,真正是合规文化无时不在,逐步形成具备特色的合规团队文化。